海外FX口座の凍結が起こる可能性

スポンサーリンク

海外FX口座の凍結

・普通に利用すればまず大丈夫

私も海外FXにおいて口座凍結はいくつか経験しています。

自らの経験も交え、どのような場合に海外FX業者でFXトレード行った場合に口座凍結されるのかをご説明します。

① 口座凍結の理由で最も多いのは、スキャルピングによる口座凍結です。

スキャルピングとはもともとの意味はアメリカの先住民族に対して行っていた皮をはぐという行為ですが、FXでは一種の取引手法として使われている言葉で数秒~数分間の取引のことを指しデイトレードよりもさらに細かい取引回数単位での取引となります。

さてFX業者には大きく分けて2つの経営方針があり、DD方式とNDD方式となります。

DD方式はトレーダーからの注文を受けた場合、ディーラーであるFX業者側がその取引を行うかどうか判断する方法です。
それに対し、NDD方式の場合はFXブローカーがトレーダーの取引に関わることの一切を禁じ、注文が自動的に処理されます。

スキャルピングの可否はFX業者によって異なります。

基本的にはDD方式のFX業者はスキャルピングを嫌いNDD方式のFX業者はスキャルピングOKの場合が多いです。

理由はDD方式の国内FX業者では顧客と業者が利益相反関係にある場合が多いからです。

なぜかと言うと、DD取引は投資家が注文通りの売買を「しない」というトレード方法だからです。
例えば具体的にドル円で米ドル買い注文をトレーダー側から出したとしても証券会社がその買い注文とおりに米ドルを買うとは限らないということです。

これはカバー取引という方法でもあり、FX業者側にとって不利益となるFXトレードをカバーするという意味でこのような名前でも呼ばれます。

非常に不公平で一見するとまるで詐欺FX業者のように聞こえるこの方法で何が起こっているかというと、投資家が負ければ負けるほど国内FXブローカー側が儲かることになります。

理由は、FXトレーダーが実際にある通貨を購入してもしそれが上昇したら、国内FX会社側からFXトレーダーにより多くの資金を支払わなければなりません。

海外FX企業のようにFXトレーダーが注文した通りにその通貨ペアで購入していれば、何の問題もなくそのままそれを払えばいいのですが、そうでない場合、国内業者は投資家の注文とおりに買っていないので、投資家が勝てば、国内証券会社の利益としてはマイナスになってしまうのです。

逆に投資家のトレンド予想が外れて、投資家の資産がマイナスとなれば、国内業者側の利益となるわけです。
つまり投資家が損をすればするほど、国内FX企業が儲かるという仕組みがDD取引で、多くの日本FX業者がこれを採用しています。

海外FX業者情報サイトなどには、スキャルピングOKの業者かどうかも記載されていますので、事前にスキャルピングOKの業者かどうかサイトを確認してから行う必要があります。
そうしなかった場合、いざスキャルピング手法の取引をしようと思ってもできない可能性また、できたとしても口座を凍結される可能性があります。

またスキャルピングの定義はFX業者によって判断が曖昧で5分以内決済や5pip以内の決済など海外FX業者によって定義が異なります。

もしこのような制限が煩わしいのであれば取引手法に制限がない海外FX業者で取引するのが一番良いですが、自分の現在の取引資金と合わせて究極的にどこが自分にあっているのかどうか見極めて行く必要があるでしょう。

② 取引しているブローカーがOTC業者だった場合にも口座凍結されます。

OTC業者とは呑み業者のことで、顧客とブローカーが利益相反関係にあります。

顧客の勝ちは業者の損失、顧客の損失は業者の利益となります。

そのため大きく稼ぐと口座凍結や出金拒否されるリスクがあります。

このようなブローカーを回避するためには金融ライセンスを取得している海外FX業者を選ぶことは、勿論ですが金融ライセンスの中でも違反があった場合に厳しく罰せられるライセンスである必要があります。

一つ例を挙げるとキプロス規制(Cysec)の金融は非常に厳しく、ライセンス違反があった場合、金融取引をする免許停止などの措置が取られるため、取引の公平性を保つ上で顧客にとって非常に安心出来ます。

③ 口座開設ボーナスや入金ボーナスなどを使った業者に不利益な取引を行った場合

例えば口座開設ボーナスや入金ボーナスが付与される2社に入金し、両建て取引を行えばノーリスクで口座開設ボーナスや入金ボーナス分ゲットすることが可能です。

しかしながら両建てのような手法は業者が損失を被ることになるので、不正にボーナスを得る手法を疑われた場合、口座凍結になるリスクがあります。

④ 海外FX業者のシステムの不備や業者間の価格差を利用した裁定取引を行った場合

MT4取引業者では、極稀に指標時などサーバーに負荷がかかる時間帯にレート配信が遅くなる業者などがあります。

私も実際に経験したことがありますが、接続遅延や他にもレートを不正に遅れさせたりする操作レート遅延などを使った手法で利益を上げた場合も口座凍結になる可能性があります。

また近年では余り出来なくなりましたが、海外FX業者間のスワップポイント(為替金利)の価格差などを利用した裁定取引などを行った場合も口座凍結の可能性があります。

具体的にはある会社Aで円ドルのスワップで買いが+3で会社Bの同じ通過ペアでの売りが-1だった場合、毎日Aを買い、Bを売ることで+2のスワップを得ることができ、この金利でずっと儲けることができます。

これが裁定取引の一つの手法なのですが、これはFX業界では禁じられており、なぜならトレーダー側にリスクがなく、FX業者側が損をしてしまう取引なので海外FX業者側は凍結をせざるを得ないからです。

① ~④ までいくつか口座凍結になる事案をご紹介しました。

基本的には金融ライセンスを取得している顧客と業者が利益相反関係にないNDD方式のECN口座でFX業者の規約を守っていれば口座凍結にはなる可能性は少ないです。

ただNDD方式を謳っていても実際にはDD方式で利益相反関係になっている場合が存在します。

そういった事例を回避するには、多くの海外FX業者が採用していて、取引のレイテンシー(遅延)が比較的ないことで知られるエクイニクス社のサーバーを利用している業者や売買先が決定しない場合の受け皿となってくれるカバー先の情報を開示しているかどうかなどキチンと情報開示している海外FX業者を選ぶことでDD方式を回避することは可能です。

・NDD方式のため国内業者より凍結されづらい

純粋に取引をすることを阻害される口座凍結や出金拒否事案は我々トレーダーにとって海外FXの利用を検討する場合の心配事ですが、口座凍結に限って言えば国内FX業者の方がこの確率が圧倒的に多いのです。

FXの注文方式には大きく分けて二つの取引システムがありDD(ディーリングデスク)方式とNDD(ノンディーリングデスク)方式です。日本国内では主にDD方式が多くこれは顧客の注文が、そのまま為替市場に出されているわけではありません。

一方NDD方式はディーラーを介さず市場と直結してトレードする取引方法で、海外FX企業に多いです。

スプレッドのことを語る場合、海外FX業者は国内業者と比べ、NDDのために取引手数料であるスプレッドが広くなってくることがわかります。
なぜならば、国内FX口座ではDD取引のためそもそも実際に取引をしていないので、取引をする間に発生するスプレッドというものがそもそも発生しません。

実際に取引する場合もあるので必ずしもそうとは言い切れませんし、無料をいうわけではないのですが、概してその取引ごとのコストを抑えることが可能です。
そのため相対的にNDD方式の海外FX企業のほうが平均してスプレッドが広めになってきてしまうます。

上記のようにDD方式では顧客と業者は利益相反関係のため、スキャルピング(短期売買)で顧客が利益を出すと業者にとっては損なため、嫌がられます。

そしてそのよう取引方法をされてはFX業者側は実際困ってしまうのです。
国内業者は金融庁から厳しく指導されていますので出金拒否までは珍しいですが、このような背景から、口座凍結自体は日本の業者の方が多いです。

そして顧客の注文をカバー先に流さずに呑む行為や顧客同士の注文をぶつけ合い相殺しスプレッド分をそのまま自社の儲けにします。
顧客の注文を呑むことも顧客同士の注文をぶつけることは必ずしも悪いことではありません。

このDD方式のFXサービスが成り立っているのは、スキャルピングを行っている口座を凍結、稼いでいる口座を凍結して勝ち組を排除しているからです。

つまり国内FX業者の立場としてはトレーダーに儲けられたら困ってしまうのです。
そのため稼げるトレーダーになると自然と国内FXから海外FXに目が向くようになります。

話を戻します。海外FX業者の中で、本当にNDD方式で運営している業者はむしろFXトレーダーが取引回数を増やし利益を出してくれた方が会社として手数料収入で儲かるので、NDD方式で運営されている業者では口座凍結や出金拒否を行うことはないと言っていいでしょう。

ここで我々トレーダーが直面する問題としてはNDD方式を謳っているDD方式業者が存在するので、キチンとNDD方式で運営されている詐欺FX業者業者を見極めるのが難しいことが挙げられます。

当サイトでは顧客と業者が利益相反関係にないNDD方式を採用した海外FX業者を見極める情報はこれからも配信していきたいと考えております。

口座が凍結される例

・一定期間利用がない

長期間利用されていない場合は凍結される可能性があります。以前作ったままほったらかしておいて、再び使おうと思っても凍結されているかもしれませんので注意しておきましょう。

海外FXで人気No1であるXMなどでは一定期間取引がないと口座凍結になっている場合があります。
その場合でも、また新規に口座開設することで利用可能ですのでご安心下さい。

・規約に違反したトレードをした

① ~④ の口座凍結されやすい例に記載した通り、業者の規約に違反した取引などは口座凍結になる可能性があります。

業者の規約に載っている禁止取引は避けるべきですが、業者の規約の解釈は業者の都合良く出来ています。

少しでも違反する可能性がある取引は控えるのが無難であると言えるでしょう。

・口座開設した業者が悪徳業者

口座開設したFXブローカーが国内の金融庁に登録していなかったからと言ってそれが即詐欺業者になるのかと言うとそうではありません。

海外の規制先に金融庁が発行したライセンス登録がされていれば必ず安心かと言うとそうではありませんが、ライセンスを取得していない無免許の海外FX業者は避けるべきでしょう。

またリスク分散の意味でもいくつかのFX業者に口座を開設し資金を分けながらFX取引を行うのもいい方法です。

さらに100%入金ボーナスを度が過ぎて頻繁に行う業者や日本語対応業者でかつ入金催促の電話連絡をしてくる業者などはOTC業者(呑み業者)の可能性が高いので注意する必要があります。

どこの規制先にライセンス登録されているか、海外FX業者情報のレビューサイトなどに出金拒否情報がないかなども事前に口コミなどの生の声を確認してから口座開設しましょう。

また日本ではもう海外FX業者への入金方法には使えなくなりましたが、ネッテラーというサービスがありました。

ネッテラーは非常に審査が厳しくネッテラー採用業者はそれだけで信頼度が少し上がります。そのため詐欺業者を見分ける上ではネッテラーを採用しているかを目安にするのも良いでしょう。

またNDD方式を見分ける方法としては上記に述べたエクイニクス社にサーバーを借りているか、カバー先の情報を開示しているかなどが目安となります。

何故エクイニクス社のサーバーを採用しているとDD方式の業者を避けることが出来るかと言うと、エクイニクス社のサーバーは高額なため、DD方式の業者が利用している可能性は低いです。

また情報開示については透明性を謳っている業者であれば開示してくれるので、開示されない場合は何かしら疑ってみるべきでしょう。

利用がなかった口座の凍結は解除可能

・正確には休眠口座扱い

久しぶりに取引口座にログインしようとして、出来なかった場合などは休眠口座になっている可能性が高いです。禁止取引などをした覚えがない場合はサポートに連絡することで口座凍結は解除されます。

・問い合わせれば解除可能

もしも休眠状態ならば再度口座開設するかサポートに連絡することで取引を再開することができます。ご自身の状態が凍結なのか、休眠なのかしっかり確かめるためにまずはサポートに問い合わせしましょう。その時に日本語対応サービスがあると非常にスムーズです。

口座開設時のサポート、問題が起きた時のカスタマーサポート、口座残高がマイナスになった時のゼロカット申請、出金方法を確認するための連絡など日本語サポートがあると、スムーズにやり取りすることが可能です。

スポンサーリンク

まとめ

FXにおいて口座凍結される事案の多くはスキャルピング取引によるものです。

また一部、両建て取引を禁止している業者も存在します。

口座開設する時に取引手法に制限がないかどうかを業者サイトに行ってしっかりと確認しましょう。

またOTC業者のように顧客と業者が利益相反関係にある場合も口座凍結になる可能性があります。

OTC業者の場合、NDD方式の業者などよりスプレッドが狭い場合もあり、必ずしもデメリットばかりではありません。

しかしながら、上で解説したように利益相反関係ですので出金トラブル等に合う可能性は高くなります。

他のトレーダーが出金できているかなど、海外FXレビューサイトなどを参考にし、出金拒否の事例がある業者などでの取引は出来るだけ避けましょう。

スキャルピング禁止など取引手法の制限がなく、利益相反関係にないNDD方式の海外FX業者で取引していれば出金拒否に合う可能性は低いと言えます。

海外FX業者を選ぶ時、入金ボーナスや日本語対応などを重視してつい業者を選びがちですが、上に述べたように、取引手法に制限がないかなども確認してから業者選びを行うようにしましょう。

本日は、海外FX口座の凍結が起こる可能性についてご説明しました。

海外FXオススメ

キャッシュバック

コメント欄

コメントを残す

*

海外FX口座